中銀香港開戶審批1個(gè)月才下戶只因這操作
冼小姐，剛與我聯(lián)系的時(shí)候咨詢過(guò)一下開戶的問(wèn)題，后來(lái)很著急開戶，立刻找到我?guī)兔﹂_戶。冼小姐自己有選擇開戶的銀行，就是中銀香港。
我把中銀開戶要求，所需要準(zhǔn)備的資料都告知冼小姐，即：
1：國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
2：采購(gòu)合同 3份；
3：銷售PI 3份；
4：香港公司注冊(cè)證書，NNC1，商業(yè)登記證，一本英文章程；
5：董事個(gè)人近半年銀行流水。
大概2天的時(shí)間，冼小姐就把以上資料準(zhǔn)備齊全發(fā)給我預(yù)審。
預(yù)審?fù)ㄟ^(guò)，面簽。在中銀系統(tǒng)審核的時(shí)候發(fā)現(xiàn)冼小姐的香港公司有2家中銀分行在同時(shí)申請(qǐng)公戶，銀行經(jīng)理立馬將其消息告知我，我即刻通知冼小姐，了解其情況。
原來(lái)是之前在另一家銀行提交過(guò)預(yù)審核資料沒有撤下來(lái)，導(dǎo)致出現(xiàn)2家分行同時(shí)申請(qǐng)的情況。我將此情況告知銀行經(jīng)理，拜托其盡快解決此問(wèn)題。前前后后大概1個(gè)月左右時(shí)間，問(wèn)題已解決，賬戶也下來(lái)了，冼小姐對(duì)此感到很高興，并致謝。
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開立香港銀行賬戶大概需要一個(gè)月左右的時(shí)間。香港作為國(guó)際金融中心，銀行在進(jìn)行新客戶開戶時(shí)需要進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)審查。這包括對(duì)客戶身份、資金來(lái)源等方面的調(diào)查審查。這些程序是出于防止洗錢、反恐怖融資等金融犯罪的考量，也是國(guó)際金融業(yè)合規(guī)的要求。在提交開戶申請(qǐng)后，銀行需要對(duì)相關(guān)文件進(jìn)行審核。這可能包括公司文件、股東身份證明、經(jīng)營(yíng)地址等。對(duì)于國(guó)際客戶來(lái)說(shuō)，跨境金融業(yè)務(wù)還需要額外的審查。不同銀行的內(nèi)部流程和程序會(huì)影響審批時(shí)間。有些銀行可能需要更多的時(shí)間來(lái)處理文件和數(shù)據(jù)，并對(duì)新客戶進(jìn)行評(píng)估。
如果你的香港公司業(yè)務(wù)屬于銀行認(rèn)為的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，或者你交易客戶在銀行眼中有較高的風(fēng)險(xiǎn)，審批時(shí)間可能會(huì)進(jìn)一步延長(zhǎng)。而且有很大可能拒絕開戶。
如果你的香港公司業(yè)務(wù)屬于銀行認(rèn)為的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，或者你交易客戶在銀行眼中有較高的風(fēng)險(xiǎn)，審批時(shí)間可能會(huì)進(jìn)一步延長(zhǎng)。而且有很大可能拒絕開戶。
