離岸賬戶往私人賬戶轉(zhuǎn)賬會涉嫌洗錢嗎
請問一下，比如自己在境外的離岸公司收入通過離岸賬戶往國內(nèi)個人賬戶轉(zhuǎn)賬，這樣會不會涉嫌洗錢？
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贊同來自: wmc28093842
徹底執(zhí)行反洗錢/盡職調(diào)查的銀行會先在開戶之前確認您所開啟的企業(yè)帳戶會從哪些銀行、哪些地區(qū)收款、收款原因是什麼、是什麼樣的企業(yè)，並且也詢問轉(zhuǎn)出的目的地是什麼機構(gòu)、是什麼地方、是什麼原因，這些調(diào)查做的徹底之後開啟帳戶如果有其他可能有嫌疑的帳戶轉(zhuǎn)出入活動，銀行一般不會接受的，由此您也可知道什麼銀行有沒有確實做到盡職調(diào)查/反洗錢。如果在開戶前已經(jīng)溝通過，轉(zhuǎn)到哪裡都應(yīng)該不是什麼大問題。
一般把企業(yè)帳戶和個人帳戶分開作業(yè)也比較好避免洗錢的嫌疑，以免莫名其妙帳戶被凍結(jié)。
一般把企業(yè)帳戶和個人帳戶分開作業(yè)也比較好避免洗錢的嫌疑，以免莫名其妙帳戶被凍結(jié)。
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沒有特別研究過洗錢這個問題，但我覺得洗錢應(yīng)該有個前提條件，就是你這筆錢是非法所得。
所以個人認為，如果你離岸公司收入屬于合法收入，并且匯往國內(nèi)個人賬戶，你按國內(nèi)相關(guān)規(guī)定進行申報納稅，那肯定不算是涉嫌洗錢的?，F(xiàn)在大把的人都有香港公司、離岸公司、離岸賬戶，不都是往個人賬戶往自己親人個人賬戶匯外匯么。。
所以個人認為，如果你離岸公司收入屬于合法收入，并且匯往國內(nèi)個人賬戶，你按國內(nèi)相關(guān)規(guī)定進行申報納稅，那肯定不算是涉嫌洗錢的?，F(xiàn)在大把的人都有香港公司、離岸公司、離岸賬戶，不都是往個人賬戶往自己親人個人賬戶匯外匯么。。
