平安銀行離岸賬戶拒收俄羅斯匯款投訴
各位離岸快車朋友請(qǐng)注意,平安銀行離岸賬戶接收俄羅斯匯款被拒收的話就向銀監(jiān)會(huì)投訴。
如果平安銀行拒絕接收此筆交易的匯款,你們可以要求平安銀行提供拒絕理由的書面證據(jù)或是電話錄音向"銀監(jiān)會(huì)"舉報(bào)投訴.
因?yàn)?quot;拒絕接收敏感國(guó)家的匯款"是平安銀行內(nèi)部規(guī)定不是國(guó)家政策,平安銀行是違反了銀行業(yè)的規(guī)定,
剛才我打電話去平安銀行深圳總部
問(wèn): "現(xiàn)在可以接收俄羅斯的匯款嗎"?
平安離岸部答: "不行".
問(wèn): "什么原因" ?
平安離岸部答: "俄羅斯是敏感國(guó)家"
問(wèn): "為什么中國(guó)銀行或是香港銀行可以接收" ?
平安離岸部答: "這是我們銀行內(nèi)部規(guī)定,俄羅斯經(jīng)濟(jì)不好有些客戶在我行xxxx"
問(wèn): "國(guó)家沒(méi)有出臺(tái)文件或政策關(guān)于中國(guó)的銀行必須拒收俄羅斯國(guó)家的匯款,你們沒(méi)有權(quán)力拒絕,請(qǐng)把你們的內(nèi)部文件發(fā)給我,我向銀監(jiān)會(huì)去投訴"
平安離岸部答: "請(qǐng)告訴我你們公司名字"
問(wèn): "暫時(shí)不能提供,我們是合法的外貿(mào)交易為什么平安一口就說(shuō)要拒絕接收俄羅斯匯款"
平安離岸部答: "那你提供一下相關(guān)交易合同,出貨文件我們?nèi)ド暾?qǐng)看是否可以接收"
問(wèn): "好,但我會(huì)保留投訴" 掛電話 !!!
同理: 平安銀行無(wú)緣無(wú)故停止網(wǎng)銀或是建議消戶應(yīng)該也是合法的也是可以投訴的。
- 跟你們交易的是正規(guī)的俄羅斯公司
- 你們出貨時(shí)所寫的收貨方跟匯款方是同一個(gè)公司名
- 你們有跟俄羅斯簽訂正式的交易合同
如果平安銀行拒絕接收此筆交易的匯款,你們可以要求平安銀行提供拒絕理由的書面證據(jù)或是電話錄音向"銀監(jiān)會(huì)"舉報(bào)投訴.
因?yàn)?quot;拒絕接收敏感國(guó)家的匯款"是平安銀行內(nèi)部規(guī)定不是國(guó)家政策,平安銀行是違反了銀行業(yè)的規(guī)定,
剛才我打電話去平安銀行深圳總部
問(wèn): "現(xiàn)在可以接收俄羅斯的匯款嗎"?
平安離岸部答: "不行".
問(wèn): "什么原因" ?
平安離岸部答: "俄羅斯是敏感國(guó)家"
問(wèn): "為什么中國(guó)銀行或是香港銀行可以接收" ?
平安離岸部答: "這是我們銀行內(nèi)部規(guī)定,俄羅斯經(jīng)濟(jì)不好有些客戶在我行xxxx"
問(wèn): "國(guó)家沒(méi)有出臺(tái)文件或政策關(guān)于中國(guó)的銀行必須拒收俄羅斯國(guó)家的匯款,你們沒(méi)有權(quán)力拒絕,請(qǐng)把你們的內(nèi)部文件發(fā)給我,我向銀監(jiān)會(huì)去投訴"
平安離岸部答: "請(qǐng)告訴我你們公司名字"
問(wèn): "暫時(shí)不能提供,我們是合法的外貿(mào)交易為什么平安一口就說(shuō)要拒絕接收俄羅斯匯款"
平安離岸部答: "那你提供一下相關(guān)交易合同,出貨文件我們?nèi)ド暾?qǐng)看是否可以接收"
問(wèn): "好,但我會(huì)保留投訴" 掛電話 !!!
同理: 平安銀行無(wú)緣無(wú)故停止網(wǎng)銀或是建議消戶應(yīng)該也是合法的也是可以投訴的。
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贊同來(lái)自: shaowen
考慮一下其它方法收款啊,以下供參考:
1,工行和中行,有收盧布的服務(wù),就是公司去工行或中行備案,申請(qǐng)賬號(hào)可以收取盧布。
2,工行的要求是工行收取盧布的話,要自己先找好盧布買家,就是說(shuō)俄羅斯匯到中國(guó)工行的賬號(hào),工行收好,同時(shí)客戶必須要自己找到有盧布需求的公司來(lái)買掉這些盧布。 中行則沒(méi)有這樣的要求。無(wú)論哪種,目前應(yīng)該還是不劃算,因?yàn)橛?jì)算匯率的時(shí)候要通過(guò)美元,就是要經(jīng)過(guò)不止一次的貨幣買賣,交易費(fèi)用不少。
3,對(duì)于盧布匯款,中國(guó)方面的動(dòng)作快,銀行配套的手續(xù)措施已經(jīng)完成,但是俄羅斯這邊好像很難找到匯出盧布的銀行,即便找到也是要求提供完全正規(guī)的貿(mào)易清關(guān)等文件,問(wèn)題是如果能這些文件可以提供的話,匯美元也是一樣順暢的,一個(gè)工作日到賬的,就沒(méi)有必要折騰盧布了。
目前來(lái)說(shuō),
1,可以正常匯款的,無(wú)論匯美元或盧布或人民幣,是這樣的公司:他們正規(guī)貿(mào)易,跟國(guó)內(nèi)工廠簽過(guò)正規(guī)的貿(mào)易合同,清關(guān)的時(shí)候B/L抬頭是他們簽合同的公司。
2,灰色匯款路線,地下錢莊路線,現(xiàn)在很難匯,時(shí)間久,風(fēng)險(xiǎn)大。這一類主要對(duì)于那些由第三方運(yùn)輸公司運(yùn)貨,收貨和貨款支付是完全分開(kāi)走的這些俄羅斯公司影響比較大。政府是為了阻止資金外流,切斷非正常匯款渠道,而中俄貿(mào)易的特殊性,導(dǎo)致匯款這檔口上受阻,或需要更多代價(jià)。
3,現(xiàn)在走在中間地帶的匯款方式應(yīng)該算是境外人民幣方式支付。就是俄羅斯公司賬上的盧布,兌換人民幣匯到中國(guó)工廠,因?yàn)槭蔷惩馊嗣駧?,工廠可以正常退稅,打的是中俄本幣互換政策的擦邊球。
所以,倒逼著俄羅斯的貿(mào)易走向正規(guī),也未嘗不是好事?,F(xiàn)在那些正規(guī)經(jīng)營(yíng),正常納稅的俄羅斯公司,他們的業(yè)務(wù)擴(kuò)張很快,而業(yè)務(wù)受到影響最大的就是那些搞低價(jià)格運(yùn)作的公司,及財(cái)務(wù)不正規(guī)不太繳稅的公司,那我們2個(gè)客戶比較,ST公司堅(jiān)持自己報(bào)關(guān)員辦理清關(guān)手續(xù),費(fèi)用占到33%,因?yàn)檎?guī)清關(guān),其后續(xù)的一些稅務(wù)方面也是無(wú)法偷漏,LX公司的貨都是讓運(yùn)輸公司運(yùn)輸,費(fèi)用在27%,因?yàn)樨浳镉蛇\(yùn)輸公司虛開(kāi)貿(mào)易合同進(jìn)行過(guò)度,其后續(xù)的稅務(wù)就可以偷漏掉,
2014年是ST和LX的分水嶺,之前LX一年能采購(gòu)50多個(gè)柜,ST采購(gòu)20多個(gè)柜,但是2014年LX才銷售10多個(gè),ST采購(gòu)了70多個(gè)柜,為什么,因?yàn)檎宀殛P(guān)閉了美元匯款渠道,即便不考慮匯款的風(fēng)險(xiǎn),LX匯款費(fèi)用多了6%,更重要的是俄羅斯政府除了切除地下錢莊路線外,對(duì)內(nèi)部的賬號(hào)稅務(wù)審查很嚴(yán),LX賣貨的收款渠道也幾近切斷。而ST是完全清關(guān)清關(guān)匯款支付通暢,又照章納稅,賬號(hào)收款一切正常,快速發(fā)展。
1,工行和中行,有收盧布的服務(wù),就是公司去工行或中行備案,申請(qǐng)賬號(hào)可以收取盧布。
2,工行的要求是工行收取盧布的話,要自己先找好盧布買家,就是說(shuō)俄羅斯匯到中國(guó)工行的賬號(hào),工行收好,同時(shí)客戶必須要自己找到有盧布需求的公司來(lái)買掉這些盧布。 中行則沒(méi)有這樣的要求。無(wú)論哪種,目前應(yīng)該還是不劃算,因?yàn)橛?jì)算匯率的時(shí)候要通過(guò)美元,就是要經(jīng)過(guò)不止一次的貨幣買賣,交易費(fèi)用不少。
3,對(duì)于盧布匯款,中國(guó)方面的動(dòng)作快,銀行配套的手續(xù)措施已經(jīng)完成,但是俄羅斯這邊好像很難找到匯出盧布的銀行,即便找到也是要求提供完全正規(guī)的貿(mào)易清關(guān)等文件,問(wèn)題是如果能這些文件可以提供的話,匯美元也是一樣順暢的,一個(gè)工作日到賬的,就沒(méi)有必要折騰盧布了。
目前來(lái)說(shuō),
1,可以正常匯款的,無(wú)論匯美元或盧布或人民幣,是這樣的公司:他們正規(guī)貿(mào)易,跟國(guó)內(nèi)工廠簽過(guò)正規(guī)的貿(mào)易合同,清關(guān)的時(shí)候B/L抬頭是他們簽合同的公司。
2,灰色匯款路線,地下錢莊路線,現(xiàn)在很難匯,時(shí)間久,風(fēng)險(xiǎn)大。這一類主要對(duì)于那些由第三方運(yùn)輸公司運(yùn)貨,收貨和貨款支付是完全分開(kāi)走的這些俄羅斯公司影響比較大。政府是為了阻止資金外流,切斷非正常匯款渠道,而中俄貿(mào)易的特殊性,導(dǎo)致匯款這檔口上受阻,或需要更多代價(jià)。
3,現(xiàn)在走在中間地帶的匯款方式應(yīng)該算是境外人民幣方式支付。就是俄羅斯公司賬上的盧布,兌換人民幣匯到中國(guó)工廠,因?yàn)槭蔷惩馊嗣駧?,工廠可以正常退稅,打的是中俄本幣互換政策的擦邊球。
所以,倒逼著俄羅斯的貿(mào)易走向正規(guī),也未嘗不是好事?,F(xiàn)在那些正規(guī)經(jīng)營(yíng),正常納稅的俄羅斯公司,他們的業(yè)務(wù)擴(kuò)張很快,而業(yè)務(wù)受到影響最大的就是那些搞低價(jià)格運(yùn)作的公司,及財(cái)務(wù)不正規(guī)不太繳稅的公司,那我們2個(gè)客戶比較,ST公司堅(jiān)持自己報(bào)關(guān)員辦理清關(guān)手續(xù),費(fèi)用占到33%,因?yàn)檎?guī)清關(guān),其后續(xù)的一些稅務(wù)方面也是無(wú)法偷漏,LX公司的貨都是讓運(yùn)輸公司運(yùn)輸,費(fèi)用在27%,因?yàn)樨浳镉蛇\(yùn)輸公司虛開(kāi)貿(mào)易合同進(jìn)行過(guò)度,其后續(xù)的稅務(wù)就可以偷漏掉,
2014年是ST和LX的分水嶺,之前LX一年能采購(gòu)50多個(gè)柜,ST采購(gòu)20多個(gè)柜,但是2014年LX才銷售10多個(gè),ST采購(gòu)了70多個(gè)柜,為什么,因?yàn)檎宀殛P(guān)閉了美元匯款渠道,即便不考慮匯款的風(fēng)險(xiǎn),LX匯款費(fèi)用多了6%,更重要的是俄羅斯政府除了切除地下錢莊路線外,對(duì)內(nèi)部的賬號(hào)稅務(wù)審查很嚴(yán),LX賣貨的收款渠道也幾近切斷。而ST是完全清關(guān)清關(guān)匯款支付通暢,又照章納稅,賬號(hào)收款一切正常,快速發(fā)展。
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平安確實(shí)拒收俄羅期匯款。
你有朋友有恒生銀行賬戶的話讓他幫你收吧,前提肯定是要正當(dāng)生意交易。
不過(guò)客戶付款的時(shí)候銀行也會(huì)要求提供一些資料來(lái)證明此次交易的合法性的。
你有朋友有恒生銀行賬戶的話讓他幫你收吧,前提肯定是要正當(dāng)生意交易。
不過(guò)客戶付款的時(shí)候銀行也會(huì)要求提供一些資料來(lái)證明此次交易的合法性的。
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交行拒收俄羅斯匯款很正常啊,因?yàn)槎砹_斯是在OFAC 管制國(guó)家,你看看交行最近發(fā)布的離岸賬戶禁止辦理涉OFAC制裁名單業(yè)務(wù)的通知,俄羅斯就在禁止辦理名單中。
